QQQ Sparplan-Backtest
Wenn du monatlich 600 € angelegt hättest — wie lange bis 1 Mio. €?
QQQ (Invesco QQQ Trust) ist der bekannte ETF, der den US-Index Nasdaq 100 ohne Hebel einfach (1-fach) abbildet. Er enthält die 100 größten Nicht-Finanzunternehmen der Nasdaq-Börse, wobei Techwerte wie Apple, Microsoft und Nvidia einen großen Anteil ausmachen. Mit nur einem Anteil investierst du auf einen Schlag in rund 100 US-Techwerte.
Seit Feb. 2009 angelegt, wären das heute etwa 1,01 Mio. € · eingezahlt 126.000 € · jährlich +22%
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Was heißt es, den Nasdaq 100 1-fach abzubilden?
Der von QQQ nachgebildete Nasdaq 100 bündelt 100 Nicht-Finanzunternehmen der Nasdaq-Börse nach Marktkapitalisierung. Finanzwerte wie Banken oder Versicherer sind ausgeschlossen; ihren Platz füllen Wachstumswerte aus Technik, Kommunikation und Konsum. Deshalb trägt er den Spitznamen 'Tech-Index'.
Der Kern ist das '1-fach (ohne Hebel)'. QLD verstärkt denselben Index täglich zweifach, TQQQ dreifach – QQQ dagegen steigt um rund 1 %, wenn der Index 1 % zulegt, und fällt um rund 1 %, wenn er 1 % nachgibt. Ohne Verstärker gibt es hier keine 'Volatilitäts-Drift' (das Phänomen, dass der Wert wegen des täglichen Neujustierens selbst im Seitwärtsmarkt abgeschliffen wird), das bei Hebel-ETFs zum Problem wird. Deshalb passt QQQ deutlich besser zum langfristigen Halten.
Schwankung, die aus dem Wachstumscharakter folgt
Ein hoher Anteil an Tech- und Wachstumswerten ist ein zweischneidiges Schwert. Erwartungen an neue Produkte und Gewinne spiegeln sich schnell im Kurs, sodass QQQ in Aufwärtsphasen oft steiler steigt als der Marktdurchschnitt – aus demselben Grund fällt er aber auch tiefer, sobald Sorgen über Zinserhöhungen oder eine Konjunkturabkühlung aufkommen.
Ohne Hebel heißt nicht, dass der Kurs 'niemals schwankt'. Auch in der Vergangenheit gab es mehrfach Phasen mit Rückgängen von mehreren zehn Prozent vom Hoch. Wer per Sparplan ansammelt, für den können solche Abschwünge sogar eine Gelegenheit sein, mit demselben Geld mehr Anteile einzusammeln – aber du brauchst die innere Bereitschaft, Zeiten auszuhalten, in denen dein Depotwert eine Weile unter dem Einsatz liegt.
Was unterscheidet ihn vom SPY (S&P 500)?
Beide sind 1-fach-ETFs auf erstklassige US-Werte, haben aber einen anderen Charakter. Der SPY enthält 500 Unternehmen aus 11 Branchen – Finanzen, Energie, Gesundheit und mehr – und ist damit breiter gestreut, während QQQ die Finanzwerte weglässt und mit 100 Unternehmen auf Techwerte setzt.
Vereinfacht ist QQQ eher 'die offensivere Wahl mit Fokus auf Techwerte' und SPY 'die unaufgeregte Wahl mit breiter Wette auf die gesamte US-Wirtschaft'. Welche der beiden besser lief, war je nach Zeitraum verschieden. Welche zu deinem Sparzeitraum gepasst hätte, kannst du direkt vergleichen, indem du im Rechner nur das Wertpapier wechselst und unter gleichen Bedingungen rechnest.
QQQ als langfristiges Sparziel
Weil es keine Volatilitäts-Drift gibt, eignet sich QQQ – anders als Hebelprodukte – recht gut für einen Sparplan, den man 'lange hält'. Ein Sparplan mit monatlich gleichem Betrag kauft teuer weniger und günstig mehr und glättet so den Durchschnittspreis; das harmoniert besonders gut mit einem schwankungsstarken Wachstumsindex.
Der Techfokus ist aber zugleich eine Schwäche bei der Streuung. Schwächelt die Techbranche insgesamt, gerät auch QQQ ins Wanken. Die Zahlen im Ergebnisfeld oben sind mit echten historischen Kursen berechnet, aber immer nur eine Simulation für einen bestimmten Startzeitpunkt – vergangene Renditen garantieren die Zukunft nicht. Beziehe auch das mit ein, dass das Ergebnis vom Startzeitpunkt abhängt, und urteile nach deinen eigenen Maßstäben.
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Dieser Inhalt dient nur der Information und ist keine Anlageberatung oder -empfehlung. Deine Anlageentscheidungen triffst du eigenverantwortlich.