VT Sparplan-Backtest
Wenn du monatlich 600 € angelegt hättest — wie lange bis 1 Mio. €?
VT (Vanguard Total World Stock ETF) packt, wie der Name sagt, die Aktien der ganzen Welt in einen einzigen Korb. Vanguard hat ihn 2008 aufgelegt; er enthält tausende Titel aus Industrie- und Schwellenländern – die USA ebenso wie Europa, Japan und die Emerging Markets. Nach dem Motto 'Man weiß nie, welches Land steigt, also kaufe ich gleich die ganze Welt' ist er der König der Streuung.
Selbst über den gesamten Zeitraum sind es heute etwa 446.366,99 € · eingezahlt 130.800 € · jährlich +11%
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Was in einem einzigen VT-Anteil steckt
VT folgt dem FTSE Global All Cap Index. Er umfasst Industrie- und Schwellenländer und reicht von Groß- bis Kleinwerten, sodass er tausende Titel enthält. Mit nur einem Anteil investierst du praktisch in kleinen Häppchen in 'den gesamten Weltaktienmarkt'.
So breit gestreut sinkt das Risiko stark, sein Schicksal an ein einzelnes Land, eine Branche oder ein Unternehmen zu knüpfen. Schwächelt die Wirtschaft einer Region, können andere Regionen stützen. Als 1-fach-Produkt ohne Hebel gibt es auch keine Sorge um Volatilitäts-Drift.
'Ganze Welt' – und doch macht die USA über die Hälfte aus
Hier lässt sich leicht etwas missverstehen. Weil VT die Aktien jedes Landes nach Marktkapitalisierung gewichtet, nimmt der größte Markt der Welt – die USA – mit rund 60 % den größten Platz ein. Den Rest teilen sich Europa, Japan, China und weitere Schwellenländer.
VT ist also nicht 'die ganze Welt ohne die USA', sondern eher 'die ganze Welt mit großem US-Anteil'. In Phasen, in denen die US-Börse stark war, hat auch VT stark davon profitiert; schwächeln umgekehrt die USA, kann er sich defensiver bewegen als ein rein auf die USA konzentriertes Produkt.
Der Trade-off gegenüber USA-Fokus (SPY / QQQ)
Die letzten gut zehn Jahre haben die USA und die Techwerte die Weltbörsen angeführt. Über denselben Zeitraum lag die Gesamtrendite von VT deshalb in vielen Phasen unter S&P 500 oder Nasdaq 100, und auch im Ergebnisfeld oben zeigt sich dieser Unterschied. VT zu wählen heißt, auf die Überrendite eines einzelnen Landes (USA) ein Stück weit zu verzichten und dafür das Risiko, welche Region vorn liegen wird, breit zu verteilen.
Diese Streuung ist eine Art Versicherungsprämie. Welches Land voranschreitet, hat sich von Epoche zu Epoche geändert, und es gibt keine Garantie, dass die Überlegenheit der USA ewig währt. Ob du auf einen bestimmten Markt konzentrierst, um größer zu zielen, oder breit auf die ganze Welt setzt, um ruhiger zu schlafen, hängt von deiner Veranlagung und deinem Urteil ab.
Wechselkurs, langfristiges Sparen, Startzeitpunkt
Auch VT ist ein in US-Dollar notierter Anlagewert. Kaufst du ihn mit Euro, wirkt der Euro/Dollar-Wechselkurs auf deine Rendite. Auch die Zahlen im Ergebnisfeld oben sind mit den echten historischen Kursen und dem jeweiligen Tageskurs der Währung gemeinsam berechnet. Die enthaltenen Unternehmen kommen aus aller Welt, doch die Handels- und Bewertungswährung ist der Dollar – das solltest du im Kopf behalten.
Als breit gestreutes 1-fach-Produkt ohne Hebel passt VT gut zum Sparplan, aber eine Wette auf die ganze Welt umgeht keine Baisse. In Phasen, in denen die globalen Börsen gemeinsam fallen, gibt auch VT mit nach, und je nach Startzeitpunkt fällt das Ergebnis anders aus. Die Vergangenheit garantiert die Zukunft nicht – spiele deshalb im Rechner selbst mehrere Kombinationen durch und urteile dann. Dieser Inhalt dient der Information und ist keine Anlageberatung.
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Dieser Inhalt dient nur der Information und ist keine Anlageberatung oder -empfehlung. Deine Anlageentscheidungen triffst du eigenverantwortlich.