計算方法 & よくある質問

10-eokが結果をどう算出しているか

計算手順をひと目で

選んだ銘柄の日次修正株価と日次ドル/円為替レートを取得します。
毎月指定した買付日(休場日なら翌営業日)に、指定した円建て金額をその日の為替レートでドルに換えて銘柄を買います。
取引日ごとに、保有数量 × その日の株価 × その日の為替レートで円建ての評価額を計算します。
評価額が初めて1億円を超えた日を見つけて、「何日かかったか」を示します。

データ出典

価格: Yahoo Financeの日次修正株価(adjusted close)。配当再投資・株式分割・運用報酬がすでに反映された値です。
為替: 米セントルイス連邦準備銀行(FRED)の日次ドル/円(DEXJPUS)時系列。
データは1日1回自動的に更新されます。

前提と単純化

配当は再投資したものとして扱います(修正株価を使用)。
税金は基本的に含みません(評価額基準、まだ売却していない未実現の状態)。税金の扱いはお住まいの国や地域、口座の種類、ご自身の状況によって異なるため、このツールでは一律の税率を仮定していません。具体的な取り扱いについては税理士など専門家にご相談ください。
売買手数料・スプレッドは単純化のため除外しています。
株式は小数点単位で購入できると仮定しています(モデルの単純化)。

よくある質問

結果は将来の収益を保証しますか?

いいえ。すべての結果は「過去にそうしていたら」という記録に過ぎず、過去のリターンは将来を保証するものではありません。

なぜQLDから始まっているのですか?

データが長く(2006年〜)値動きが大きいため、積立の効果を示しやすいからです。対応銘柄は今後も増やしていく予定です。

「年平均」とはどういう意味ですか?

保有期間中に資産価値が1年あたり平均何%ずつ増えたかを示す値(年複利リターン)です。

配当再投資のON/OFFは何が違いますか?

ON(既定)は配当を再投資したトータルリターン(修正株価)基準、OFFは配当を除いた株価のみ(プライスリターン)です。OFFは配当分だけ実際より低く出て、配当が多い銘柄ほど両者の差が大きくなります。

税金の影響は計算に含まれますか?

いいえ、既定では含まれていません。税金の扱いは国やお住まいの地域、口座の種類、ご自身の状況によって大きく異なるため、このツールでは一律の税率を仮定せず、税引前(未実現)の評価額のみを示しています。実際の投資判断にあたっては、税理士など専門家にご相談のうえ、ご自身の状況に応じた税引後の金額をご確認ください。

本当にこの通りに投資すればよいのですか?

本サービスは情報提供のためのツールであり、投資勧誘や助言ではありません。レバレッジ商品のリスクを十分に理解したうえで、投資判断はご自身で行ってください。

計算ロジックの詳しい動作はガイドでさらに読むことができます。